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保険相談サービスは、来店型の店舗を中心に、オンラインや訪問など相談方法が広がっています。
取り扱う保険会社数、対応エリア、相談の進め方、相談後の手続き体制などは各社で異なります。
また、保険の見直しだけでなく、家計や教育資金、老後資金など周辺のお金の相談に対応しているサービスもあります。
相談先を整理する際は、相談方法、取扱保険会社、相談できる内容、相談料の有無、契約後のサポート範囲など、確認しやすい項目ごとに見ていくと全体像を把握しやすくなります。
保険相談サービスおすすめ3選
| 項目 | 保険見直し本舗 | ガーデン | 保険クリニック |
|---|---|---|---|
| 相談方法 | 店舗・訪問・オンライン・電話 | 対面相談 | 来店・オンライン・訪問 |
| 取扱保険会社数 | 40社以上 | 複数の保険代理店と提携 | 約50社 |
| 主な相談内容 | 保険の見直し、保険内容の確認、保険プラン提案 | 保険相談、家計見直し、教育資金、住宅ローン、相続関連、資産運用 | 保険相談、見直し、加入中保険の分析、比較検討 |
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 問合せ | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
保険見直し本舗
出典：保険見直し本舗公式サイト
保険見直し本舗は、保険の見直しや相談に対応する保険相談窓口です。
公式サイトでは、40社以上の保険商品を取り扱い、全国371店舗を展開していることが案内されています。
相談方法は店舗相談のほか、訪問相談、オンライン相談、電話相談に対応しています。
相談では、加入中の保険内容の確認や見直しポイントの案内、必要に応じた保険プランの提案、契約後の各種手続きのサポートなどが用意されています。
ガーデン
出典：ガーデン公式サイト
ガーデンは、保険相談を中心に家計や将来のお金に関する内容を扱う相談サービスです。
公式サイトでは、専属プランナーが家庭ごとの状況に応じたお金のプランを作成すると案内されています。
相談対象として、保険プラン、家計の見直し、将来のキャッシュフロー診断、教育資金、資産運用、住宅ローン、相続関連、老後資金などが挙げられています。
相談はヒアリング、プランニング、ご提案、貯蓄のアドバイスという流れで進み、相談料は無料です。
保険クリニック
出典：保険クリニック公式サイト
保険クリニックは、無料で保険相談や見直しに対応する来店型の保険ショップです。
公式サイトでは、約50社の保険会社を取り扱い、来店相談に加えてオンライン相談と訪問相談にも対応していることが案内されています。
相談では、加入中保険の分析、複数商品の比較、必要に応じた提案、申込手続き、契約後の各種変更や給付金請求手続きなどのサポートが用意されています。独自の比較システムや比較シートの提供も案内されています。
選び方のポイント
保険相談サービスを整理する際は、まず相談方法の違いを確認すると全体を見やすくなります。
来店で相談するのか、オンラインや訪問にも対応しているのかによって、利用しやすさは変わります。
次に、取り扱う保険会社数や比較の進め方を見ると、どのような形で商品を検討できるのか把握しやすくなります。
また、保険そのものの見直しだけでなく、家計、教育資金、老後資金、住宅ローンなど周辺テーマまで扱うかどうかも確認項目です。
加えて、相談料、相談時間の目安、契約後の住所変更や給付金請求などの対応範囲も見ておくと、利用前に整理しやすくなります。
まとめ
保険相談サービスを整理する際は、相談方法、取扱保険会社数、相談できる範囲、相談料、契約後のサポート体制といった観点で見ていくと、各サービスの情報を並べて確認しやすくなります。
今回掲載した3サービスは、いずれも公式サイト上で無料相談に対応していることが案内されており、対応方法や相談対象には違いがあります。
必要な確認項目をそろえて見ていくことで、情報を比較しやすい状態に整えることができます。